Los sujetos obligados, sus directores, funcionarios y empleados no deben:

Cuando el cliente o el propietario de la participación mayoritaria es una sociedad mercantil cotizada en una bolsa y está sujeta a requisitos sobre la revelación (ya sea por normas de la bolsa o producto de la ley o medios coercitivos) que imponen requerimientos en cuanto a asegurar una transparencia adecuada del beneficiario final o se trata de una filial de propiedad mayoritaria de una sociedad mercantil como ésta, no es necesario identificar y verificar la identidad de ningún accionista o beneficiario final de dichas sociedades mercantiles.

La Junta Directiva, tiene la responsabilidad de asegurar que el Oficial de Cumplimiento cuente con la autoridad y los recursos suficientes para cumplir con sus obligaciones.

Los delitos de financiamiento del terrorismo se limiten a personas que suministran o recaban fondos para realizar un acto terrorista.

La expresión “previendo razonablemente” utilizada en algunas leyes penales sugiere que la persona, no aplicó una medida preventiva adecuada al producto o servicio ofrecido.

No todo el personal de una institución financiera tiene un papel y responsabilidad de monitorear actividad sospechosa.

En todos los países cooperadores, las leyes y los reglamentos contra el lavado de dinero, principalmente, se basan en las 40 Recomendaciones del GAFI y tienen el propósito de:

Los supervisores deben tener la facultad para imponer una gama de sanciones disciplinarias y financieras, y potestad para retirar, restringir o suspender la licencia de la institución financiera, donde corresponda.

Las transacciones de las cámaras de compensación automáticas (ACH) pueden incluir pagos del extranjero.

La supervisión de las actividades de la banca privada, por parte de la Junta Directiva, es un elemento crucial para tener un buen ambiente de administración de riesgo.