El conocimiento del cliente sobre un posible ROS o investigación puede comprometer los esfuerzos futuros para investigar las sospechas de lavado de activos u operación de financiamiento del terrorismo.

Los sujetos obligados, sus directores, funcionarios y empleados no deben:

Cuando el cliente o el propietario de la participación mayoritaria es una sociedad mercantil cotizada en una bolsa y está sujeta a requisitos sobre la revelación (ya sea por normas de la bolsa o producto de la ley o medios coercitivos) que imponen requerimientos en cuanto a asegurar una transparencia adecuada del beneficiario final o se trata de una filial de propiedad mayoritaria de una sociedad mercantil como ésta, no es necesario identificar y verificar la identidad de ningún accionista o beneficiario final de dichas sociedades mercantiles.

La Junta Directiva, tiene la responsabilidad de asegurar que el Oficial de Cumplimiento cuente con la autoridad y los recursos suficientes para cumplir con sus obligaciones.

Los delitos de financiamiento del terrorismo se limiten a personas que suministran o recaban fondos para realizar un acto terrorista.

La expresión “previendo razonablemente” utilizada en algunas leyes penales sugiere que la persona, no aplicó una medida preventiva adecuada al producto o servicio ofrecido.

No todo el personal de una institución financiera tiene un papel y responsabilidad de monitorear actividad sospechosa.

En todos los países cooperadores, las leyes y los reglamentos contra el lavado de dinero, principalmente, se basan en las 40 Recomendaciones del GAFI y tienen el propósito de:

Los supervisores deben tener la facultad para imponer una gama de sanciones disciplinarias y financieras, y potestad para retirar, restringir o suspender la licencia de la institución financiera, donde corresponda.

Las transacciones de las cámaras de compensación automáticas (ACH) pueden incluir pagos del extranjero.