Debido a que “el dinero” fluye en sentido contrario (en otras palabras, fuera de la institución financiera), los negocios que cambian cheques no representan un riesgo de lavado de dinero

Un sujeto obligado puede transferir a un Agente (ej. Agente financiero de venta de automóviles), la responsabilidad de identificar a sus clientes y de mantener registros apropiados.

Un riesgo asociado con las cuentas de corresponsalía bancaria extranjeras, es que pueden contener cuentas anidadas.

Las personas naturales que prestan servicios de transferencia de dinero o valores (STDV) no necesitan tener licencia o estar registradas.

En las transacciones de Comercio Exterior, se debe revisar el detalle comercial contra OFAC.

Cuando los riesgos de lavado de activos o financiamiento del terrorismo son más altos, los sujetos obligados pueden ejecutar medidas simplificadas de debida diligencia del cliente.

El sujeto obligado deberá asegurarse de que dispone de sistemas integrados de gestión de la información:

El conocimiento del cliente sobre un posible ROS o investigación puede comprometer los esfuerzos futuros para investigar las sospechas de lavado de activos u operación de financiamiento del terrorismo.

Los sujetos obligados, sus directores, funcionarios y empleados no deben:

Cuando el cliente o el propietario de la participación mayoritaria es una sociedad mercantil cotizada en una bolsa y está sujeta a requisitos sobre la revelación (ya sea por normas de la bolsa o producto de la ley o medios coercitivos) que imponen requerimientos en cuanto a asegurar una transparencia adecuada del beneficiario final o se trata de una filial de propiedad mayoritaria de una sociedad mercantil como ésta, no es necesario identificar y verificar la identidad de ningún accionista o beneficiario final de dichas sociedades mercantiles.